Money Milestone

포트폴리오 예시

검증된 자산배분 전략을 골라 바로 분석·비교하세요. 비중·종목은 자유롭게 바꿀 수 있어요.

🎨 빈 도화지는 막막하지만 색칠공부는 쉽죠. 아래는 잃지 않는 데 집중한 자산배분 스케치예요. 마음에 드는 걸 골라 분석·비교한 뒤, 비중과 종목을 내 식대로 바꾸면 됩니다.

🇺🇸 미국 시장에 상장된 해외 ETF로 구성한 포트폴리오예요. 종류가 다양하고 규모가 크며 거래가 활발해 선택의 폭이 넓고 비용이 낮습니다. (환전·환율 변동·해외주식 양도소득세는 함께 고려하세요.)

🛡️ 방어형

오색 멀티에셋

배당·성장·금·채권·현금 올인원

균형

미국 배당다우존스 SCHD 25%

나스닥100 QQQ 20%

미국 반도체 SOXX 10%

금 GLD 15%

미국 장기국채 TLT 20%

초단기국채(현금성) SGOV 10%

배당주·성장주·금·국채·현금을 한 그릇에 담은 올인원 자산배분. 어느 한 국면에도 치우치지 않게 5가지 색을 고루 섞었어요.

영구 포트폴리오

Harry Browne

매우 방어적

S&P500 SPY 25%

미국 장기국채 TLT 25%

금 GLD 25%

미국 단기국채 SHY 25%

주식·장기국채·금·현금 25%씩. 호황·불황·인플레·디플레 모든 국면에 대비하는 전천후 균형.

올웨더

Ray Dalio

방어적

미국 전체주식 VTI 30%

미국 장기국채 TLT 40%

미국 중기국채 IEF 15%

금 GLD 7.5%

원자재 DBC 7.5%

성장·물가 4국면 위험을 고르게 분산하는 리스크 패리티. 채권 비중이 높아 변동성이 낮음.

골든 버터플라이

Portfolio Charts

방어적

미국 대형주 VTI 20%

미국 소형가치 IWN 20%

미국 장기국채 TLT 20%

미국 단기국채 SHY 20%

금 GLD 20%

성장(대형·소형가치)·안정(장기·단기국채)·금을 20%씩. 안정성과 성장성의 균형.

클래식 60/40

전통 자산배분

방어적

S&P500 SPY 60%

미국 장기국채 TLT 40%

주식 60·채권 40. 가장 오래되고 검증된 균형 포트폴리오의 기준점.

3-Fund (보글헤드)

Bogleheads

균형

미국 전체주식 VTI 50%

미국 외 전세계 VXUS 30%

미국 종합채권 BND 20%

미국주식·전세계주식·채권 3개로 끝. 단순·저비용·글로벌 분산의 정석.

예일 모델

David Swensen

방어적

미국주식 VTI 30%

선진국주식 VEA 15%

신흥국주식 VWO 5%

미국 리츠 VNQ 20%

미국 중기국채 IEF 15%

미국 물가채 TIP 15%

주식·리츠·국채·물가채로 폭넓게 분산. 기관 운용 철학을 개인용으로 단순화.

바벨

Nassim Taleb

매우 방어적

미국 단기국채 SHY 90%

S&P500 SPY 10%

90%는 단기국채로 안전하게, 10%만 주식. 극단적 방어 — 잃지 않는 데 집중.

🥇 헷지형

금 3분할

주·채·금 균형

방어적

S&P500 SPY 33%

미국 장기국채 TLT 33%

금 GLD 34%

주식·채권·금을 1/3씩. 금이 인플레·위기 국면에서 주식·채권을 보완.

인플레이션 헤지

실물·물가채 중심

방어적

미국주식 VTI 30%

금 GLD 30%

원자재 DBC 20%

미국 물가채 TIP 20%

금·원자재·물가채로 물가 상승 국면을 방어. 인플레가 걱정될 때.

💵 배당형

커버드콜 고배당

월배당 인컴

균형

나스닥100 커버드콜 JEPQ 70%

미국 단기국채 SHY 15%

미국 우량 회사채 LQD 15%

나스닥100 커버드콜로 월배당 인컴을 받고, 단기국채·우량 회사채로 변동을 완충. 횡보장에 유리.

커버드콜 + 배당성장

인컴 + 성장 배당

균형

나스닥100 커버드콜 JEPQ 50%

미국 배당다우존스 SCHD 50%

커버드콜로 지금 인컴, 배당성장주로 배당이 물가 따라 성장. 두 마리 토끼.

배당성장 + 채권

Dividend Growth

균형

미국 배당다우존스 SCHD 75%

미국 우량 회사채 LQD 15%

미국 단기국채 SHY 10%

배당다우존스를 중심으로 배당·주가가 함께 성장하고, 우량 회사채·단기국채로 안정성을 보탬.

인컴 밸런스

현금흐름 + 분산

방어적

미국 배당다우존스 SCHD 50%

미국 장기국채 TLT 30%

미국 리츠 VNQ 20%

배당주·채권·리츠로 안정적 현금흐름과 분산을 동시에.

🚀 공격형

버핏 90/10

Warren Buffett 권고

공격적

S&P500 SPY 90%

미국 단기국채 SHY 10%

S&P500 90·단기국채 10. 버핏이 아내에게 남긴 유언 권고. 장기 우상향 베팅.

글로벌 주식

전세계 주식 분산

공격적

미국 전체주식 VTI 65%

미국 외 전세계 VXUS 25%

초단기국채(현금성) SGOV 10%

미국·전세계 주식에 집중하되 초단기국채로 약간의 현금 완충. 변동성은 크지만 장기 기대수익이 높음.

기술·반도체 성장

기술 성장주

매우 공격적

나스닥100 QQQ 60%

미국 반도체 SOXX 25%

초단기국채(현금성) SGOV 15%

나스닥100에 반도체를 더해 성장에 베팅하고, 초단기국채로 일부 완충. 변동성 큼.

🇰🇷 한국 시장에 상장된 ETF로 구성한 포트폴리오예요. 연금저축·IRP·ISA 같은 절세 계좌에서 투자할 수 있고, 환전 없이 원화로 거래해 세금·환율 신경 쓸 일이 적습니다. 소액으로 시작하기 좋아요.

🛡️ 방어형

오색 멀티에셋 (국내상장)

배당·성장·금·채권·현금 올인원

균형

TIGER 코스피고배당 210780 25%

KODEX 200 069500 30%

KODEX 골드선물(H) 132030 15%

ACE 국고채10년 365780 20%

KODEX 단기채권 153130 10%

국내 상장 ETF만으로 배당주·성장주·금·국채·현금을 고루 담은 올인원 자산배분. 연금·ISA 계좌로 5가지 색을 한 번에.

한국 60/40

국내 자산배분

방어적

KODEX 200 069500 60%

ACE 국고채10년 365780 40%

코스피200 60·국고채10년 40. 국내 상장 ETF만으로 만드는 균형 포트폴리오.

한국 영구 포트폴리오

Harry Browne (국내화)

매우 방어적

KODEX 200 069500 25%

ACE 국고채10년 365780 25%

KODEX 골드선물(H) 132030 25%

KODEX 단기채권 153130 25%

코스피200·국고채·금·단기채 25%씩. 국내 ETF로 만드는 전천후 균형.

미국 60/40 (국내상장)

국내 ETF로 미국 자산배분

방어적

ACE 미국S&P500 360200 60%

PLUS 미국채30년액티브 464470 40%

미국 S&P500 60·미국 장기국채 40. 국내 상장 ETF로 만드는 미국 균형.

🥇 헷지형

금 3분할 (국내상장)

주·채·금 균형

방어적

ACE 미국S&P500 360200 33%

PLUS 미국채30년액티브 464470 33%

KODEX 골드선물(H) 132030 34%

미국주식·미국국채·금 1/3씩. 국내 상장 ETF로 만드는 인플레 방어 균형.

💵 배당형

한국 고배당 인컴

국내 고배당

방어적

TIGER 코스피고배당 210780 70%

ACE 국고채10년 365780 30%

코스피 고배당주 70·국고채 30. 국내 배당 현금흐름 중심.

한국 배당성장 + 국채

국내 배당성장

균형

KODEX 코리아배당성장 211900 70%

ACE 국고채10년 365780 30%

배당을 꾸준히 늘려온 국내 우량주에 국고채를 더해 안정성을 보탬.

미국 배당다우존스 + 국채 (국내상장)

국내 ETF로 미국배당

균형

SOL 미국배당다우존스 446720 70%

ACE 국고채10년 365780 30%

국내 상장 미국 배당다우존스(SCHD)에 국고채를 더해 배당+성장과 안정성을 함께. 국내 계좌로.

미국 커버드콜 + 국채 (국내상장)

국내 ETF로 월배당

균형

TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 441680 70%

ACE 국고채10년 365780 30%

국내 상장 나스닥100 커버드콜로 월배당 인컴을 받고, 국고채로 변동을 완충. 원금 성장은 제한.

커버드콜 + 배당성장 (국내상장)

인컴 + 성장 배당

균형

TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 441680 50%

SOL 미국배당다우존스 446720 50%

나스닥 커버드콜로 인컴, 배당다우존스로 배당 성장. 국내 계좌로.

미국 인컴 밸런스 (국내상장)

현금흐름 + 분산

방어적

SOL 미국배당다우존스 446720 50%

PLUS 미국채30년액티브 464470 30%

KODEX 미국부동산리츠(H) 352560 20%

미국 배당다우·미국 장기국채·미국 리츠로 현금흐름과 분산. 국내 계좌로.

🚀 공격형

코스피200 코어

국내 대표지수

공격적

KODEX 200 069500 90%

KODEX 단기채권 153130 10%

한국 대표 200개 기업에 집중하고, 단기채로 약간의 현금 완충. 국내 주식 중심 성장.

미국 S&P500 코어 (국내상장)

국내 ETF로 미국투자

공격적

ACE 미국S&P500 360200 90%

KODEX 단기채권 153130 10%

국내 상장 미국 S&P500에 집중하고, 단기채로 현금 완충. 연금·ISA 계좌로 미국 대표지수 투자.

미국 나스닥100 코어 (국내상장)

국내 ETF로 미국투자

매우 공격적

ACE 미국나스닥100 367380 90%

KODEX 단기채권 153130 10%

국내 상장 미국 나스닥100에 집중하고, 단기채로 일부 완충. 기술 성장주를 국내 계좌로.

⭐ 전설적인 투자자들이 실제로 든 종목(SEC 13F 공시 기준)을 그대로 분석·비교·저장해 보세요. 최대 45일 지연·미국 상장 롱만 표시되며 투자자문이 아닙니다.

테리 스미스 Terry Smith

Fundsmith LLP

강한 낙관

MAR MARRIOTT INTL INC NEW 8.6%

SYK STRYKER CORPORATION 7.8%

WAT WATERS CORP 7.5%

V VISA INC 7.3%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

빌 애크먼 Bill Ackman

Pershing Square

낙관

BN BROOKFIELD CORP 17.6%

AMZN AMAZON COM INC 17.4%

UBER UBER TECHNOLOGIES INC 15.7%

MSFT MICROSOFT CORP 15.3%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

리 루 Li Lu

Himalaya Capital

낙관

GOOGL ALPHABET INC 22.8%

GOOG ALPHABET INC 22.0%

PDD PDD HOLDINGS INC 14.7%

EWBC EAST WEST BANCORP INC 9.3%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

데이비드 테퍼 David Tepper

Appaloosa

낙관·전술

AMZN AMAZON COM INC 15.2%

MU MICRON TECHNOLOGY INC 9.5%

GOOG ALPHABET INC 8.4%

UBER UBER TECHNOLOGIES INC 7.7%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

워런 버핏 Warren Buffett

Berkshire Hathaway

온건 낙관

AAPL APPLE INC 22.0%

AXP AMERICAN EXPRESS CO 17.4%

KO COCA COLA CO 11.6%

BAC BANK AMERICA CORP 9.5%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

스탠리 드러켄밀러 Stanley Druckenmiller

Duquesne Family Office

중립·유연

NTRA Natera Inc 20.9%

INSM Insmed Inc 6.4%

TSM Taiwan Semiconductor Manufac 5.7%

YPF Ypf Sociedad Anonima 5.1%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

하워드 막스 Howard Marks

Oaktree Capital

신중

EXE EXPAND ENERGY CORP 9.7%

GTX GARRETT MOTION INC 4.5%

INDV INDIVIOR PHARMACEUTICALS INC 3.6%

TDS TELEPHONE AND DATA SYSTEMS INC 3.1%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

레이 달리오 Ray Dalio

Bridgewater

신중·매크로

SPY STATE STR SPDR S&P 500 ETF T 12.7%

IVV ISHARES TR 7.8%

AMZN AMAZON COM INC 4.1%

NVDA NVIDIA CORPORATION 3.7%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

세스 클라먼 Seth Klarman

Baupost Group

비관

AMZN AMAZON COM INC 12.7%

QSR RESTAURANT BRANDS INTL INC 11.7%

WCC WESCO INTL INC 7.7%

UNP UNION PAC CORP 7.3%

📄 2026년 1분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

마이클 버리 Michael Burry

Scion Asset Mgmt

강한 비관

MOH MOLINA HEALTHCARE INC 35.1%

LULU LULULEMON ATHLETICA INC 26.1%

SLM SLM CORP 19.5%

📄 2025년 3분기 공시 기준 상위 보유. 분석·비교 시 커버 종목을 비중대로 담아요.

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